身份证知识

全国公民身份信息系统

联网核对公民身份信息体系以人民银行现有的内网和网间互联渠道为根底，向公安部的信息同享体系转发人民银行用户以及经过帐户体系、征信体系、反洗钱体系各自的前置体系发出的核对恳求;承受并转发商业银行用户以及经过其综合事务体系经过其前置体系发出的核对恳求;承受并转发公安部信息同享体系的核对成果。

2007年6月，人民银行会同公安部建成运行了联网核对公民身份信息体系(以下简称联网核对体系)，连接了全国17万个银行组织网点。银行组织实行客户身份辨认职责，按照法令、行政法规或部门规章的规则需求核对相关自然人居民身份证的，可经过该体系核对相关个人的名字、公民身份号码、相片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的实在性。联网核对的基本办法是，银行组织在为客户处理事务时，向联网核对体系提交相关个人的名字和公民身份号码。当体系核对共同时，反馈核对共同的提示以及相关个人的身份证相片;当公民身份号码存在但与名字不匹配或许公民身份号码不存在时，体系进行相应的提示。

基本信息

网站称号

联网核对公民身份信息体系

根底

人民银行内网和网间互联渠道

创建时刻

2007年6月

效果

银行组织实行客户身份辨认职责

目录

1含义和效果

2问题处理

3展开状况

修改本段含义和效果

银行账户实名制是我国重要的金融根底准则组织，执行银行账户实名制是我国银行组织的一项法定职责。长期以来，因为银行组织普遍缺乏辨认个人身份证件真伪的有用手法，难以对个人身份证件进行核对，因此不法分子使用虚假居民身份证骗得开立化名账户、假贷款等现象还时有发生。

建设和运行联网核对体系，是人民银行和公安部推进银行账户实名制切实落实的一项重要举措，得到广阔银行组织的真挚欢迎和积极响应，含义严重、影响深远。一是有利于进一步落实银行账户实名制，规范经济社会次序。联网核对体系为银行组织辨认客户身份、区分身份证件信息真伪提供了一种权威、有用的手法，客观上将对不法分子骗得开立化名账户发生巨大的震慑和预防效果。二是有利于削减因账户化名或匿名形成的经济纠纷，遏止金融欺诈特别是针对普通百姓的金融欺诈，保护社会公众的资金安全和银行组织的合法权益，切实保护社会公众的根本利益。三是有利于银行组织完善根底管理准则，健全内控机制，降低经营风险，实行社会职责，持续健康发展。

修改本段问题处理

查成果不共同的主要原因:一是客户出具的居民身份证确实是假造、变造或许冒用他人的居民身份证;二是全国人口基本信息资源库的数据存在少量误差。

依据有关规则，当联网核对成果不共同时，银行组织实行客户尽职查询职责应当采纳其他手法，进一步核实居民身份证的真伪，可采用的手法包括:

(一)银行组织向公安机关请求核实;

(二)银行组织在客户自愿的根底上，请客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明等身份证明文件作为佐证;

(三)银行组织有二代证辨别机具的，可采用二代证辨别机具进行辨别;

(四)采纳其他手法进一步核实。

经进一步核实后，如果能够切当判别或许经核实后承认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应回绝为该客户处理相关事务;其间，对于客户以虚假身份证件骗得开立账户或处理其他银行事务的，还应及时向当地公安机关报案。

如果客户出示的居民身份证件为实在证件的，则应当按照有关规则继续为客户处理事务。

联网核对是一项利国利民的重要根底性作业，有利于保护社会公众的根本利益，咱们期望能够得到社会公众的理解和支持，您在联网核对作业中遇到疑问还能够与咱们的联网核对作业投诉专管

修改本段展开状况

自2007年6月联网核对作业展开以来，联网核对作业得到了广阔银行组织的欢迎以及社会公众的理解和配合。联网核对对不法分子假造、变造身份证件处理银行事务起到了巨大的震慑效果，成功堵截了很多持假证开立账户、大额取现、挂失骗得存款、化名或冒名贷款等行为;银行账户实名制，使一些不法分子留下痕迹，使其在发现、冲击和遏止金融欺诈、洗钱等违法犯罪活动，保护社会公众和银行资金安全，保护正常的经济金融次序等方面发挥了重要效果，取得了明显的社会效益。

据不完全统计，到2009年4月底，全国共发生联网核对事务约17亿笔，日均事务量到达400万笔。银行经过该体系发现客户出示虚假居民身份证的案例共12万起，其间4460多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移交公安机关;身份信息可疑的相关个人主动抛弃处理事务的事件近110万人次。

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