身份证知识

联网核查公民身份信息系统

联网核查公民身份信息体系以人民银行现有的内网和网间互联平台为根底，向公安部的信息同享体系转发人民银行用户以及经过帐户体系、征信体系、反洗钱体系各自的前置体系宣布的核查请求;承受并转发商业银行用户以及经过其归纳事务体系经过其前置体系宣布的核查请求;承受并转发公安部信息同享体系的核查成果。

2007年6月，人民银行会同公安部建成运行了联网核查公民身份信息体系(以下简称联网核查体系)，连接了全国17万个银行组织网点。银行组织实行客户身份辨认职责，依照法律、行政法规或部门规章的规定需求核查相关自然人居民身份证的，可经过该体系核查相关个人的名字、公民身份号码、相片信息，从而便利、快捷地验证客户出示的居民身份证件的实在性。联网核查的根本办法是，银行组织在为客户处理事务时，向联网核查体系提交相关个人的名字和公民身份号码。当体系核查共同时，反应核查共同的提示以及相关个人的身份证相片;当公民身份号码存在但与名字不匹配或者公民身份号码不存在时，体系进行相应的提示。

根本信息

网站名称

联网核查公民身份信息体系

根底

人民银行内网和网间互联平台

创立时刻

2007年6月

效果

银行组织实行客户身份辨认职责

目录

1含义和效果

2问题处理

3展开状况

含义和效果

银行账户实名制是我国重要的金融根底制度组织，实行银行账户实名制是我国银行组织的一项法定职责。长期以来，由于银行组织遍及缺乏辨认个人身份证件真伪的有效手法，难以对个人身份证件进行核查，因此不法分子使用虚伪居民身份证骗得开立化名账户、假贷款等现象还时有产生。

建设和运行联网核查体系，是人民银行和公安部推动银行账户实名制切实执行的一项重要行动，得到广大银行组织的真挚欢迎和积极响应，含义重大、影响深远。一是有利于进一步执行银行账户实名制，规范经济社会次序。联网核查体系为银行组织辨认客户身份、区分身份证件信息真伪供给了一种威望、有效的手法，客观上将对不法分子骗得开立化名账户产生巨大的震慑和预防效果。二是有利于减少因账户化名或匿名形成的经济纠纷，遏止金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，维护社会公众的资金安全和银行组织的合法权益，切实维护社会公众的根本利益。三是有利于银行组织完善根底管理制度，健全内控机制，下降经营风险，实行社会职责，持续健康发展。

问题处理

查成果不共同的主要原因:一是客户出具的居民身份证确实是假造、变造或者冒用别人的居民身份证;二是全国人口根本信息资源库的数据存在少数差错。

依据有关规定，当联网核查成果不共同时，银行组织实行客户尽职查询职责应当采纳其他手法，进一步核实居民身份证的真伪，可采用的手法包含:

(一)银行组织向公安机关申请核实;

(二)银行组织在客户自愿的根底上，请客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明等身份证明文件作为佐证;

(三)银行组织有二代证鉴别机具的，可采用二代证鉴别机具进行鉴别;

(四)采纳其他手法进一步核实。

经进一步核实后，假如可以确切判断或者经核实后承认客户出示的居民身份证件为虚伪身份证件，则应回绝为该客户处理相关事务;其间，对于客户以虚伪身份证件骗得开立账户或处理其他银行事务的，还应及时向当地公安机关报案。

假如客户出示的居民身份证件为实在证件的，则应当依照有关规定继续为客户处理事务。

联网核查是一项利国利民的重要根底性作业，有利于维护社会公众的根本利益，我们期望可以得到社会公众的理解和支持，您在联网核查作业中遇到疑问还可以与我们的联网核查作业投诉专管

展开状况

自2007年6月联网核查作业展开以来，联网核查作业得到了广大银行组织的欢迎以及社会公众的理解和配合。联网核查对不法分子假造、变造身份证件处理银行事务起到了巨大的震慑效果，成功堵截了大量持假证开立账户、大额取现、挂失骗得存款、化名或冒名贷款等行为;银行账户实名制，使一些不法分子留下痕迹，使其在发现、打击和遏止金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，维护社会公众和银行资金安全，维护正常的经济金融次序等方面发挥了重要效果，取得了明显的社会效益。

据不完全统计，到2009年4月底，全国共产生联网核查事务约17亿笔，日均事务量到达400万笔。银行经过该体系发现客户出示虚伪居民身份证的事例共12万起，其间4460多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移交公安机关;身份信息可疑的相关个人自动抛弃处理事务的事件近110万人次。

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